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Alavancagem nas negociações: o que é, como calculá-la e seus principais usos
Certamente você já ouviu falar de alavancagem na negociação, um dos conceitos básicos que todos devem conhecer. Aqui vamos saber o que é, como calculá-la e seus principais usos na negociação de criptomoedas (e em outros mercados, é claro).
O que é alavancagem?
A alavancagem é uma técnica de investimento que permite que os traders aumentem os lucros potenciais usando fundos emprestados para aumentar o tamanho de suas posições.
Comumente usada nos mercados de moedas, ações, commodities e criptomoedas,a alavancagem oferece a capacidade de negociar valores maiores do que o capital próprio normalmente permitiria.
Embora possa ampliar significativamente os lucros, ela tambémacarreta riscos consideráveis, especialmente para iniciantes. Isso ocorre porque o fato de ter fundos emprestados “a crédito” facilita muito a perda de capital.
O que é margem e como ela funciona na negociação alavancada?
Na negociação alavancada, os traders só precisam depositar uma fração do valor total da negociação, o que é chamado de margem. Os intermediários (por exemplo, bolsas de criptomoedas) emprestam o restante, permitindo que eles controlem uma posição maior.
Margem é o capital inicial que um trader precisa para abrir e manter uma posição alavancada. Ela funciona como um depósito de segurança para cobrir possíveis perdas e garantir que o trader possa administrar os fundos emprestados.
Por exemplo, usando uma alavancagem de 10:1, um trader pode controlar US$ 10.000 em ativos com um depósito de US$ 1.000. A alavancagem é expressa como uma proporção (por exemplo, 10:1, 50:1 ou até 100:1), e o valor disponível varia de acordo com a corretora, a classe de ativos e a regulamentação.
As bolsas ou plataformas também podem ter requisitos de margem de manutenção. Se a posição se mover de forma desfavorável e o saldo da conta do trader cair abaixo da margem de manutenção, uma chamada de margem poderá ser acionada, forçando o trader a adicionar mais fundos para manter a posição aberta.
A alavancagem amplifica tanto os lucros quanto as perdas (e é extremamente importante ter isso em mente). Quando uma negociação é bem-sucedida, os lucros são calculados sobre o valor total da posição, resultando em retornos mais altos em comparação com o uso apenas do patrimônio líquido. Entretanto, se o mercado se mover contra a negociação, as perdas também serão amplificadas e os traders correm o risco de perder mais do que seu depósito de margem inicial.
Como é calculada a alavancagem financeira?
A alavancagem financeira é calculada dividindo-se 1 pelo valor do investimento total e do patrimônio líquido usado no investimento. Em termos matemáticos, a fórmula seria a seguinte:
Alavancagem financeira = 1 / (Valor total do investimento / Patrimônio líquido investido).
Para ilustrar melhor o cálculo, tomemos o exemplo mencionado acima. Se o valor total do investimento for 100.000 e o patrimônio líquido investido for 20.000, o cálculo será feito da seguinte forma: 100.000 / 20.000 = 5, portanto, a alavancagem financeira é de 1:5. Isso significa que, para cada euro de capital acionário, a plataforma contribui com 5.
Vantagens da alavancagem ✅
A alavancagem pode oferecer várias vantagens, especialmente para traders experientes. Os principais benefícios incluem:
- Maior exposição ao mercado: com a alavancagem, os traders podem acessar posições maiores do que poderiam pagar de outra forma, permitindo lucros potencialmente maiores.
- Eficiência de capital: em vez de imobilizar grandes somas em uma única negociação, os traders podem usar a alavancagem para liberar fundos para outras oportunidades.
- Maior flexibilidadeas contas alavancadas proporcionam mais flexibilidade aos operadores, permitindo que eles assumam posições mais diversificadas ou façam negociações maiores
Por exemplo, no mercado de câmbio, em que os pares de moedas geralmente se movimentam em pequenas quantias, a alavancagem permite que os traders lucrem até mesmo com os menores movimentos de preços. Muitas plataformas oferecem índices de alavancagem de 30:1 ou mais, o que pode transformar pequenos movimentos de preços em ganhos substanciais.
Desvantagens da alavancagem ❌.
A alavancagem é excelente para aumentar seus lucros, mas também expõe os traders a riscos maiores. As maiores desvantagens são:
- Perdas maiores: as perdas podem exceder o investimento inicial, pois são calculadas sobre a posição total alavancada. Isso pode ser particularmente difícil para operadores novatos ou com portfólios limitados.
- Chamadas de margem: se o mercado se mover contra uma posição alavancada, o corretor poderá emitir uma chamada de margem. Se o trader não puder adicionar fundos adicionais, a posição poderá ser fechada, bloqueando as perdas.
- Impacto da alta volatilidade: em mercados altamente voláteis, como o de criptomoedas, a alavancagem pode ser muito arriscada. As oscilações de preço podem esgotar rapidamente um saldo de margem.
- Custos de juros: as posições alavancadas estão sujeitas a taxas ou juros overnight, especialmente em negociações de forex e commodities. Esses custos podem se acumular com o tempo, especialmente se uma negociação for mantida aberta por um período prolongado, portanto, fique atento.
Como gerenciar o risco da alavancagem?
O gerenciamento de risco é o aspecto mais importante da negociação com alavancagem. Aqui estão algumas estratégias que os traders podem aplicar para gerenciar o risco de forma eficaz:
- Use ordens Stop-Loss: essas ordens fecham automaticamente uma posição se o preço atingir um nível predeterminado, limitando assim as perdas potenciais.
- Estabelecer uma relação risco-recompensa: ao estabelecer uma relação risco-recompensa favorável, os traders podem avaliar melhor as negociações e manter as perdas gerenciáveis em relação aos lucros potenciais.
- Diversificar as negociações: evite colocar tudo em uma única classe de ativos. Isso pode reduzir a exposição a movimentos adversos do mercado.
- Revisar periodicamente os índices de alavancagem: os iniciantes são aconselhados a começar com baixa alavancagem até ganharem experiência. Com o tempo, eles podem ajustar os índices à medida que se sentirem mais confortáveis com o comportamento do mercado.
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- Alavancagem nas negociações: o que é, como calculá-la e seus principais usos
- O que é alavancagem?
- O que é margem e como ela funciona na negociação alavancada?
- Como é calculada a alavancagem financeira?
- Vantagens da alavancagem ✅
- Desvantagens da alavancagem ❌.
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