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O ano de 2022 foi um dos anos mais turbulentos para os mercados financeiros. Além dos contínuos aumentos das taxas de juros pelo Federal Reserve dos EUA, bancos centrais de todo o mundo também seguiram o mesmo caminho e aumentaram suas taxas de juros para desacelerar a inflação e isso acabou por reduzir a taxa de expansão econômica. O aperto da política monetária e fiscal reduziu consideravelmente o apetite dos investidores por estratégias de investimento mais arriscadas e especulativas.

Esta pressão de queda na macroeconomia afetou as finanças tradicionais e os ativos digitais sem exceção. Com o colapso de projetos, exchanges de criptomoedas e plataformas de empréstimo de ativos digitais, a indústria cripto entrou em um mercado baixista. Mais especificamente, a capitalização total do mercado de criptoativos encolheu em mais de US$ 2,2 trilhões, e o tamanho dos negócios institucionais CeFi caiu aproximadamente 71,4%.

No entanto, embora o mercado tenha sofrido uma virada repentina neste ano, os desenvolvimentos da tecnologia blockchain trouxeram também alguns impactos positivos em 2022. Por exemplo, o Ethereum implantou com sucesso The Merge, migrando do mecanismo de validação Proof-of-Work para o Proof-of-Stake. Isso beneficiará o futuro do ecossistema Ethereum. Além disso, muitos governos em todo o mundo estão reconhecendo o valor das criptomoedas devido à conflitos, guerras e inflação. Na verdade, muitos recursos da tecnologia blockchain continuam a evoluir e este foi um dos temais mais recorrentes neste ano. Nos conteúdos abaixo, TruBit leva os leitores em um tour pelo horizonte da criptoeconomia, resumindo os desenvolvimentos de mercado mais importantes que estamos acompanhando, como ETH 2.0, NFTs, Regulação, Mineração, Colapsos, Soluções de 2ª Camada (Layer 2), GameFi, Multi-Chain, Metaverso e muitos outros tópicos relevantes.

A rápida expansão do mercado cripto também traz novos horizontes para TruBit: conclusão do rebranding de Mexo para TruBit Pro, lançamento do app TruBit, suporte à compra e venda com mais de 30 moedas Fiat com cartões de crédito/débito, lançamento do Centro de Recompensas, etc. À medida que 2023 se aproxima, a equipe TruBit revisitou alguns dos eventos de mercado mais notáveis do ano que passou e forneceu uma perspectiva do que pode ser esperado para o próximo ano.

A atualização The Merge é a tão esperada migração do atual mecanismo de consenso do Ethereum de "Proof-of-Work" para um sistema "Proof-of-Stake". The Merge ("merge" pode ser traduzido para "fusão"), de fato, aconteceu em um processo de duas etapas, que foram as atualizações Bellatrix & Paris. Essa fusão é a combinação de duas cadeias de blocos independentes existentes no ecossistema Ethereum, a Etherum Mainnet (a rede principal do Ethereum) e a Beacon Chain, o que permitiu a troca de mecanismos de consenso, mantendo a função de execução dos contratos inteligentes com os dados históricos completos e todos os status dos usuários. Após o Merge, o número de verificadores da rede aumentou 13,3%, totalizando mais de 484 mil verificadores desde a fusão das redes. Isso elevou o volume total de ETH em stake para 15.618 milhões de ETH, o que equivale a 12,89% dos tokens em circulação.

Ethereum: Mudança de Validadores Ativos para Proof-of-Stake

Fonte: Glassnode

Mais pessoas prestaram atenção aos NFTs em 2022, isso porque os NFTs podem ser bem integrados a vários setores, como esportes, artes, entretenimento e criação cultural, além da cultura única de comunidade, e do efeito de riqueza, o que faz com que os NFTs se espalhem rapidamente pelo mundo. Em termos de colecionáveis, o top 3 é composto por Bored Apes (BAYC), CryptoPunks, e as terras de Otherside. A aquisição das séries CryptoPunks e Meebits, da Larva Labs, pela Yuga Labs em março coroou a Yuga como uma das principais empresas de NFT do mundo. Quando a ApeCoin descendeu na semana seguinte, os membros da comunidade Bored Apes receberam o maior airdrop do ano, com os detentores das imagens originais de macacos tokenizados recebendo um pagamento de seis dígitos.

Além disso, a Starbucks passou a oferecer aos consumidores dos EUA a capacidade de comprar e ganhar selos digitais colecionáveis na forma de NFTs. Reconhecendo que os NFTs podem fornecer uma maneira para as marcas gerarem um incremento em crescimento e receita, a Starbucks queria entrar no espaço Web3 antes do resto da indústria de varejo e aprofundar a interação de seus consumidores com a marca. A visão da Starbucks é criar um lugar onde a comunidade digital possa beber café e desfrutar de uma experiência imersiva.

A Polygon fechou parceria com a Starbucks para ser a solução blockchain na construção de seu programa web3, Starbucks Odyssey

Fonte: Polygon

Portanto, os NFTs (Tokens Não-Fungíveis) tornaram-se parte integrante do mundo cripto e agora evoluiram de um projeto PFP (profile picture, ou imagem de perfil) puro para um forma avançada que combina jogos, meta-universos e empréstimos, formando um novo modelo de NFTs + finanças descentralizados. Por fim, existem três soluções de liquidez em NFT que estão atualmente ganhando força. Uma é representada pelos NFTs fracionários, que melhoram a experiência de negociação e a utilização do capital ao converter o NFT em tokens fungíveis com maior precisão de negociação, o que os qualifica para vários instrumentos financeiros, como garantias e alavancagem, que podem substituir tokens ou ações. Em segundo lugar estão os protocolos de crowdfunding, que abordam inteligentemente o limite excessivo para os usuários manterem o NFT do lado da demanda do mercado, permitindo que os participantes agrupem fundos e co-gerenciem o NFT em um ambiente multi-Sig. Já em terceiro lugar, estão os protocolos de liquidez compartilhada, que coletam NFTs próximo ao preço mínimo, proporcionando aos utilizadores uma plataforma estável de market-making.

Volume mensal de emprestimos de NFTs

Fonte: Dune

No início de Janeiro de 22, o primeiro-ministro canadense Justin Trudeau ordenou que as instituições financeiras canadenses congelassem as contas bancárias de manifestantes - e de qualquer pessoa que os apoiasse por meio de doações - a fim de cortar seus fundos. Depois disso, os manifestantes passaram a usar criptomoedas para suas atividades de financiamento, ou seja, os manifestantes se voltaram para métodos alternativos de financiamento e levantaram mais de 20 bitcoins em poucos dias, no valor de cerca de US$900.000, comprovando que criptomoedas oferecem um sistema de pagamento global que não depende de permissão e é resistente à censura, sendo uma alternativa às redes bancárias controladas pelo estado.

O governo ucraniano arrecadou mais de 60 milhões de dólares em BTC, ETH, DOT e outros criptoativos em três dias para financiar o conflito entre a Rússia e a Ucrânia. Mais especificamente, o governo ucraniano e uma organização não-governamental que apóia as forças armadas arrecadaram 63,8 milhões de dólares através de mais de 120.000 doações de criptoativos desde o início da invasão russa. Isso inclui 5,8 milhões de dólares do fundador da Polkadot, Gavin Wood, e mais de 200.000 dólares em NFTs CryptoPunk. Em 26 de fevereiro, foi lançado um pedido de doações de cripto a partir de uma conta do Twitter pertencente ao governo ucraniano. Até agora, as carteiras de Bitcoin, Ether, TRON, Polkadot, Dogecoin e Solana listadas no tweet receberam doações equivalentes a 54,4 milhões de dólares. Essas doações incluem uma única transação no valor de US$1,86 milhão que parece ter sido proveniente da venda de NFTs estabelecida por Julian Assange e o artista digital Pak. Cerca de 200.000 dólares em CryptoPunks também foram enviados para o endereço Ethereum do governo ucraniano.

63,8 milhões de dólares em doações com criptomoedas

Fonte: Elliptic

Aproximadamente 105 países em todo o mundo estão explorando ou desenvolvendo ativamente CBDCs. Dez desses países já lançaram CBDCs, incluindo a Nigéria, as Bahamas e vários países das ilhas do Caribe. No entanto, a Jamaica é o primeiro país a legalizar as CBDCs. O Banco Central da Jamaica legalizou oficialmente a Moeda Digital de Banco Central (Central Bank Digital Currency - CBDC) "Jam-Dex" como moeda legal. O CBDC agora deve reduzir as dificuldades impostas pela economia baseada em dinheiro da Jamaica. O dólar jamaicano digital é uma alternativa mais segura e conveniente às tradicionais notas e moedas e não exige uma conta bancária para ser usado.

Em 8 de agosto, a Agência de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro dos EUA anunciou que havia incluído a Tornado Cash em sua lista de sanções. Em um anúncio, a agência afirmou que cibercriminosos, incluindo hackers patrocinados pelo Estado norte-coreano, estavam usando a Tornado Cash como uma ferramenta para lavagem de dinheiro. O banimento irritou a indústria cripto, pois algumas empresas como Circle e Infura, imediatamente tomaram medidas para colocar endereços de Ether que interagiram com o Tornado Cash em listas de proibição e cumpriram imediatamente as sanções.

O dia 29 de Novembro de 2022 foi um dia histórico para o mercado de criptomoedas no Brasil, pois os congressistas aprovaram a primeira lei sobre criptomoedas (PL4401/21). O Brasil é um dos países com o maior volume de negociação de criptomoedas em todo o mundo, e o governo brasileiro afirma que o futuro da economia nacional está na criptoeconomia. Esse momento histórico mostra que a sociedade brasileira deu o primeiro passo para a segurança e o desenvolvimento das criptomoedas a nível nacional. Muitas pessoas acreditam que o Brasil é otimista em relação à criptoeconomia e entendem que a aprovação da lei sobre criptomoedas é um marco extremamente importante.

O ano de 2022 tem sido um difícil para os negócios de mineração. A eficiência da mineração de bitcoin depende de três fatores principais: poder de mineração, dificuldade e preço do bitcoin. Em 2022, o poder de mineração acumulado da rede Bitcoin está em aproximadamente 200 EH/s, e a dificuldade de mineração tem aumentado. Além disso, as atualizações em métodos e hardwares aceleraram ainda mais o aumento da potência necessária para mineração, bem como dos custos, deixando os mineradores com margens cada vez menores.

Muitas empresas de mineração estão enfrentando dificuldades financeiras neste ano. Desde meados de junho, o preço do bitcoin caiu abaixo de 25.000 dólares, próximo ao preço de fechamento para a maioria dos mineradores. A Core Science (CORZ), maior empresa de mineração de bitcoin do mundo, vendeu 7.202 bitcoins em junho de 2022 e agora só possui 24 bitcoins em sua carteira. Parece que eles estão se preparando para a falência e liquidação para reorganizar a empresa. Além disso, a Marathon Digital Holdings e a Riot Blockchain apresentaram prejuízos líquidos de 192 milhões de dólares e 366 milhões de dólares, respectivamente, em suas demonstrações financeiras. Por fim, outras empresas de mineração de criptomoedas, como a Bitfarms e a Greenidge Generation Holdings, também tiveram prejuízos em suas demonstrações financeiras em 2022.

Bitcoin: Custo do hash para mineração (receita por Exahash)

Fonte: Glassnode

Em Maio de 2022, Terra perdeu o suporte, devido a alguns usuários terem vendido grandes quantidades de USTs no mercado, fazendo com que o UST perdesse a paridade com o dólar americano e seu preço caísse dramaticamente. Isso ocorreu porque o algoritmo do Terra foi alterado, fazendo com que houvesse uma enorme emissão de LUNA; como resultado, tanto a LUNA quanto o UST entraram em uma "espiral da morte". O colapso do Terra causou incontáveis perdas no mercado, já que o preço do UST caiu para US$ 0,20 e o preço da LUNA caiu quase a zero em poucos dias. A capitalização de mercado de 40 bilhões de dólares do Terra evaporou, e muitos investidores sofreram grandes perdas.

Em 14 de junho de 2022, a Three Arrows Capital foi forçada a liquidar e muitas empresas como a Genesis Global Trading, a BlockFi, a BitMex, a FTX e a Blockchair pediram à Three Arrows Capital que pagasse suas dívidas. Para isso, a Three Arrows Capital vendeu 80.000 stETH/ETH (mais de 84 milhões de dólares) no pool de liquidez stETH/ETH, o que resultou na perda de paridade do stETH no mercado. A Three Arrows Capital (3AC) se expôs ao risco no mercado de criptomoedas com grandes consequências negativas. Devido à falta de transparência, ninguém sabia quem poderia ser o próximo a quebrar e cada vez mais instituições revelaram as dívidas ruins da Three Arrows Capital, e toda a indústria ficou em um estado de pânico.

Em Novembro, todo o mercado de criptomoedas foi ainda mais desestabilizado quando a FTX quebrou após uma corrida de seus usuários esgotar sua liquidez. O incidente da FTX pode ser chamado de "Momento Lehman" e seu impacto e perdas foram muito mais devastadores do que o colapso da LUNA e a falência da 3AC. Além do colapso do mercado e das perdas de empresas e projetos relacionados, o evento teve um impacto sério em todo o ecossistema, com as exchanges centralizadas (CEXs) sendo as mais diretamente afetadas e enfrentando um nível inédito de desconfiança. Desde o surto, todas as principais exchanges tem estado sob pressão de grandes saques por parte dos usuários, revelando uma enorme desconfiança nas CEXs pelos usuários atuais sob a influência do pânico.

Se você passou por Luna, 3AC, BlockFi, Celsius, Voyager e FTX e saiu ileso, está melhor do que a maioria das pessoas, e está em uma ótima posição para capitalizar e se posicionar para os próximos anos. Para lhe dar tranquilidade e evitar qualquer dúvida, TruBit e TruBit Pro não tiveram exposição a tokens FTT ou qualquer associação com a Alameda Research, bem como não tiveram exposição de posição em FTX e/ou Genesis de nenhuma maneira.

Desde o início, priorizamos a segurança dos ativos de nossos clientes, todos os fundos de usuários armazenados no Trubit e no Trubit Pro são mantidos com paridade 1:1 e estão disponíveis para saque a qualquer momento. Esse, para nós, é um ponto inegociável que nunca comprometemos nem comprometeremos. Conforme o ecossistema cripto sai da infância e entra na adolescência, estamos mais confiantes do que nunca de que ele continuará sendo o pilar central de como conduzimos nosso negócio de exchange.

Em 2022, a indústria expôs muitos problemas com as Finanças Centralizadas (Centralized Finance - CeFi). Isso irá atrasar a indústria cripto por um tempo, e certamente esperamos mais regulamentações no mercado cripto, acreditando que isso não é algo ruim,e que trará um ambiente mais saudável para os usuários a longo prazo.

O maior evento em Layer2 (Camada2) em 2022 foi a emissão de OP pelo protocolo principal Optimistic Rollup, Optimism, impulsionando o crescimento junto com o segmento Layer2 contra as condições gerais do mercado. O número total de endereços do Optimism aumentou significativamente em 7% de 327.000 para 350.000. Além disso, o número de transações diárias na rede Optimism aumentou 56% de 45.000 para 70.000. Essencialmente, o Optimism é um sistema interativo cross-domain composto por softwares e hardwares Layer 1 e Layer 2. A lógica é construir uma versão enantiomórfica dos blocos Layer 2 no Ethereum para transferir informações entre domínios.

Variação no Valor Total Bloqueado (Total Value Locked - TVL) dos 10 maiores projetos Layer2

Fonte: L2Beat

Com 1 milhão de usuários ativos e 4,72 milhões de usuários registrados e com até US$122,5 milhões de lucro em um trimestre, a STEPN foi um dos projetos mais notáveis do GameFi e Play to Earn em 2022 que você deveria conhecer. Mas a STEPN acabou entrando em um gargalo e caiu em um espiral da morte, enterrando o boom do Play to Earn em 2022.

Em julho de 2022, a STEPN estava limpando usuários na China Continental devido a usuários fazerem dump (venderem) ativos cripto relacionados a STEPN. O GST, token de utilidade ao STEPN, perdeu o controle durante a queda da demanda, causando uma queda no preço.

Número de usuários ativos na STEPN

Fonte: Dune Analytics

Cosmos Polkadot, BNB Chain, Avalanche e Octopus estão atualmente na rede e é possível que a Polygon também se junte à multi-chain no futuro. Essa tendência é inevitável. Todas essas blockchains podem fornecer ferramentas de modularização estabelecidas para suas subredes/zonas/cadeias paralelas, mas diferem em termos de segurança compartilhada e capacidade de cruzar cadeias (cross-chain).

Os benefícios de uma rede multi-chain são:

Portanto, o MultiChain é uma plataforma de blockchain de código aberto que permite aos usuários construir e implantar aplicativos de blockchain privados que funcionam dentro ou entre empresas. A plataforma vem com uma API simples e uma interface de linha de comando que podem ser usadas para realizar transações financeiras. Gerenciamento de permissões, fluxos de dados, ativos nativos e configurações simples por chain são apenas algumas das funcionalidades incluídas na multi-chain.

O futuro é multi-chain: a ponte dos principais projetos

Fonte: Reddit

A Internet atual é um oligopólio. A maioria das gigantes de mídia social gera enormes lucros monopolizando as identidades sociais e os dados dos usuários. Eles também podem mudar as regras do jogo a qualquer momento, o que vai de encontro ao espírito original da Internet, onde a transparência e o compartilhamento eram os princípios centrais. Quando se trata de construir a Web 3.0 e desenvolver uma economia criadora em larga escala no Metaverso, precisamos de uma nova infraestrutura social que incorpora os elementos originais da Internet.

Com um valor econômico de US$ 47,448 bilhões em 2022, o Metaverso é um novo tipo de aplicação da Internet e presença social que combina muitas tecnologias inovadoras para integrar os mundos real e virtual em um todo. A nível industrial, as tecnologias fundamentais do metaverso envolve uma série de tecnologias de ponta, incluindo 5G, computação em nuvem, kits de expansão de exibição, robótica, interfaces neurais, inteligência artificial e blockchain.

Tamanho de mercado do Metaverso: 2021 a 2030

Fonte: Precedence Research

Para o 2023 que se aproxima, para onde estamos indo? Listamos algumas coisas que precisamos prestar atenção no próximo ano.

Quando os mercados virarem e os bull markets voltarem, nosso único arrependimento será de não termos mais. Essa história vai se repetir sempre. O que quer que você faça, não desanime e não saia nesta fase. É neste momento que os vencedores são forjados, pois você pode se beneficiar fortemente a longo prazo deste período. Quando as pessoas à sua volta desistem ou saem, é hora de acreditar novamente. É assim que você se destaca. O TruBit estará aqui com todos vocês juntos para esperar o próximo bull market voltar.

Nos surpreendemos a toda a hora com o rápido crescimento do ecossistema e da comunidade TruBit, agradecemos o apoio de nossos usuários, funcionários e membros da comunidade. Estamos animados em continuar ajudando você a construir a exchange e carteira de cripto que armazena valor de forma segura, aumenta sua riqueza e proporciona a alegria de negociar todos os dias.

Esperamos que você tenha gostado dessa retrospectiva anual. Se tiver dúvidas ou quiser entender como o TruBit pode ajudar você a se envolver mais a fundo nos mercados cripto, não hesite em entrar em contato conosco através de nossas comunidades, mídias sociais e atendimento ao cliente.

Fique True e melhore as coisas, um pouquinho de cada vez

-- Equipe TruBit